صندوق های طلا، گزینه مناسب برای سرمایه گذاری

در دنیای پرنوسان اقتصاد، طلا همیشه یک پناهگاه امن برای سرمایه‌گذاران بود. از روزگار باستان تا به امروز، طلا ارزشمندترین نقش را ایفا کرده است. اما آیا خرید فیزیکی طلا، شمش و سکه هنوز راه‌حل خوبی برای بهره‌برداری از این کالای گران‌بهاست؟

صندوق‌های طلا یک راهکار هوشمندانه و نوآورانه هستند که به شما این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و نگرانی دررابطه‌با امنیت آن، از رشد صعودی قیمت‌ها بهره‌مند شوید. در این مقاله به شما کمک می‌کنیم تا تصمیم بهتری برای آینده مالی خود بگیرید.

چرا امنیت سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا بیشتر است؟

در گذشته تنها راه سرمایه‌گذاری روی طلا، خرید فیزیکی آن بود. اما با پیدایش صندوق‌ها، روشی قابل اطمینان با بازدهی نزدیک به طلا، سرمایه‌گذاری به‌شیوه‌ای ساده، ایمن و کم‌هزینه ممکن شد. ذات سرمایه‌گذاری در صندوق، به‌صورت غیرمستقیم و ازطریق یک سبدگردان حرفه‌ای است تا حتی‌المقدور از نوسانات ناگهانی در امان باشد. شاید بازدهی در این صندوق‌ها کاملا شبیه بازدهی سکه طلا یا شمش نباشد اما متناسب با آن‌هاست.

ویژگی‌های صندوق طلا

مهم‌ترین ویژگی صندوق‌ها، امکان سرمایه‌گذاری با هزینه‌های کم است. می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها حتی با چند هزار تومان هم می‌تواند شروع شود. درحالی‌که اگر شما بخواهید یک نیم‌سکه یا شمش طلا بخرید، باید چندین میلیون تومان بابت آن بپردازید. صندوق‌ها انعطاف‌پذیری بیشتری در سرمایه‌گذاری دارند.

این صندوق‌ها قابلیت معامله در بورس را دارند. ازاین‌رو آن‌ها را قابل معامله بورس (EFT) هم می‌نامند. صدور و ابطال واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری سرمایه‌گذار به مدیر صندوق ندارد و کل عملیات، ازطریق سامانه‌های معاملاتی متعلق به کارگزاران عضو بورس امکان‌پذیر است. مثلا می‌توانید واحدهای صندوق را به‌طور آنلاین ازطریق سامانه معاملاتی ایزی تریدر مفید معامله کنید.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا چگونه ممکن است؟

برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا و بهره‌مندی از مزایای آن، داشتن کد بورسی ضرورت دارد. دریافت این کد ازطریق سامانه‌های معاملاتی ارائه‌شده توسط کارگزاران بورس ممکن است. بعداز به‌دست‌آوردن کد بورسی و ثبت‌نام در یکی از کارگزاری‌های موجود، می‌توانید نام صندوق طلای مورد نظر خود را وارد، و سرمایه‌گذاری را شروع کنید.

بعداز واردکردن نام صندوق مد نظر خود، وارد صفحه‌ای می‌شود که می‌توانید تعداد دل‌خواهی از واحدهای صندوق را بخرید. در نظر داشته باشید که معاملات صندوق طلا، از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۵ امکان‌پذیر است و خارج از این بازه زمانی، امکان معامله وجود ندارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری توسط چه کسانی اداره می‌شوند؟

یک مدیر حرفه‌ای نظارت کامل و دائمی روی پرتفوی صندوق دارد. او برای مدیریت و به حدأقل رساندن ضرر و زیان احتمالی، تصمیمات حساب‌شده‌ای در مواقع بحرانی خواهد گرفت. درحالی‌که افراد عادی دانش، وقت و انرژی کافی برای رسیدگی به این موارد را ندارند.

یکی از توانمندی‌های بارز مدیران، امکان پوشش ریسک نوسانات قیمت سکه و طلا با استفاده از ابزارهای مشتقه سکه است. مدیران می‌توانند با استفاده از اهرم قراردادهای مشتقه خرید و فروش سکه، ریسک سرمایه‌گذاری را به نفع سرمایه‌گذاران تغییر دهند.

چه چیزی صندوق‌های طلا را همیشه در حالت تعادل حفظ می‌کند؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به لطف وجود بازارگردانان نقدشوندگی بالایی دارند. زمانی که بازار به‌سمت عرضه بیشتر یا تقاضای بیشتر تمایل پیدا می‌کند یا به عبارتی یک‌طرفه می‌شود، بازارگردانان با عرضه و تقاضای خود معاملات را برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک و ایمن می‌کنند.

زمانی که یک فرد به‌صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کند، در شرایط یک‌طرفه بازار، امکان نقدشوندگی بالا برایش وجود ندارد. در این شرایط، تفاوت میان عرضه و تقاضا خیلی بیشتر از نرخ صندوق است. بنابراین اطمینانی در کسب سود در این بازار برای این دسته از سرمایه‌گذاران وجود ندارد.

عملکرد صندوق طلا تحت‌تاثیر کدام عوامل است؟

در بین تنوعی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، انواع صندوق سرمایه گذاری طلا ارزشی پایدار و جایگاهی ویژه دارند. حتی در شرایط بحرانی و بی‌ثباتی بازار، طلا همچنان عملکرد خوبی داشت و تقاضا برای آن هیچ‌گاه با توقف یا حتی کاهش روبه‌رو نشد.

صندوق‌های طلا برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت انتخاب خوبی هستند. عملکرد این صندوق‌ها تحت‌تاثیر تورم، نرخ بهره، قیمت دلار، حباب سکه طلا، اونس طلا و اتفاقاتی است که در دنیای اقتصاد رخ می‌دهد. از بین همه این گزینه‌ها باید بگوییم حباب سکه به‌طور مستقیم بر سرمایه‌گذاری‌های مبتنی‌بر طلا که بخشی از دارایی خود را به گواهی سپرده‌های سکه اختصاص می‌دهد، تاثیرگذار است. حباب سکه به اختلاف بین قیمت واقعی سکه و قیمت معاملاتی آن در بازار اشاره دارد.

دارایی‌های موجود در پرتفوی صندوق طلا 

پرتفوی صندوق طلا مجموعه‌ای از دارایی‌هایی است که توسط این صندوق خریداری شده‌اند و شامل موارد زیر هستند.

• گواهی سپرده کالایی سکه طلا: این گواهی‌ها مالکیت میزان مشخصی از طلا را نشان می‌دهد که در انبار مورد تایید بورس نگهداری می‌شود. بخش عمده‌ای از سرمایه صندوق طلا در این گواهی‌ها سرمایه‌گذاری خواهد شد.
• گواهی سپرده شمش طلا: این گواهی نشان‌دهنده مالکیت شمش‌هایی است که در انبارهای مورد تایید بورس نگهداری می‌شوند.
• سلف سکه طلا: قراردادهای پیش‌خرید سکه طلا به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد که در آینده سکه را با قیمتی مشخص دریافت کنند.
• دارایی‌های کم‌ریسک: بخشی از سرمایه صندوق به دارایی‌هایی مانند سپرده‌های بانکی، اوراق با درآمدهای ثابت و سایر ابزارهای مالی با ریسک پایین اختصاص دارد. وجود این دارایی‌های کم‌ریسک در پرتفوی طلا به این دلیل است که صندوق بتواند ضمن بهره‌مندی از افزایش قیمت طلا، ریسک‌های مرتبط با نوسانات شدید بازار را کاهش دهد.

دنیای جدید سرمایه‌گذاری، مدیریت ثروت با دیجی‌پی

دیجی‌پی با همکاری گروه‌های مالی، از محصول مدیریت ثروت رونمایی کرد که به مشتریان، خدمات مختلفی درزمینه سرمایه‌گذاری بورسی و غیربورسی ارائه می‌دهد. این محصول که حاصل بیش از یک سال تحقیق و برنامه‌ریزی است، شامل طرح‌های سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت و سهامی، صندوق طلا، ملک، ارز دیجیتال و تامین مالی جمعی می‌شود.

سرویس مدیریت ثروت، فرایندی مبتنی‌بر فناوری است ک با تحلیل نیازهای مالی مشتریان، به مدیریت دارایی آن‌ها کمک می‌کند. هدف از راه‌اندازی این سرویس، سرمایه‌گذاری‌های امن و کم‌ریسک در شرایط اقتصادی نابه‌سامان جامعه است.

مشاوره‌های خودکار و غیرخودکار، ریسک‌سنجی و طراحی برنامه‌های سرمایه‌گذاری مناسب، از ویژگی‌های برجسته سرویس مدیریت ثروت هستند. همچنین رابط کاربری ساده و آنلاین بودن تمامی فرایندها، دسترسی‌پذیری خوبی را برای کاربران فراهم آورده‌اند.

جمع‌بندی

در طول تاریخ، طلا به‌عنوان فلزی گران‌بها برای حفظ ارزش سرمایه و افزایش آن شناخته می‌شد. بااین‌حال در سال‌های اخیر، پیشنهادهای دیگری برای سرمایه‌گذاری در این فلز گران‌بها روی کار آمدند که ارزش بالا‌تری هم دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا جایگزینی جذاب برای خرید فیزیکی طلا مطرح شده‌اند. در این روش امکان خرید طلا در سایز‌ها و شکل‌های مختلف وجود دارد. همچنین شما نگرانی بابت نگهداری و امنیت طلای خود ندارید. همه‌چیز را به دست مدیران حرفه‌ای می‌سپارید تا به سود برسید.